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El Banco Popular de Emilio Saracho pierde 12.218 millones entre enero y junio

El Banco Popular de Emilio Saracho pierde 12.218 millones entre enero y junio

12 septiembre, 2017
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Actualizado: 12 septiembre, 2017 14:07
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Banco Popular ha arrojado unas pérdidas de 12.218,4 millones en los seis primeros meses del año, casi cuatriplica las pérdida que registró a finales de 2016, según los datos de la AEB.

La cifra de las pérdidas son muy parecidas a las arrojadas por Banco Santander para explicar detalles de la compra de Banco Popular por un euro. No obstante, con la llegada de Emilio Saracho, el reguero de pérdidas se disparó debido a los números rojos del fondo de comercio de Banco Pastor, los créditos fiscales e intangibles (4.334 millones), así como las provisiones para créditos e inmuebles adjudicados (7.200 millones).

Según la AEB, las pérdidas globales en el primer semestre del año alcanzaron los 12.086,278 millones. A estas pérdidas se suman los bonos a clientes y a la vez accionistas del Popular que siguen con Santander y otros 200 millones en otros ajustes. La ratio de capital del Banco Popular alcanzaba el -4.9% debido principalmente a la fuga masiva de depósitos.

Banco Popular contaba con un activo de 7.588 millones de euros, con 1.900 millones en «activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta» y tenía 77 millones dotados para provisiones Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo. El resultado de la actividad de explotación arrojó unas pérdidas de 3.966,9 millones, mientras que las pérdidas antes de impuestos alcanzaban los 10.978 millones.

Los grupos bancarios que operan en España obtuvieron un beneficio neto conjunto de 6.964 millones de euros en la primera mitad del ejercicio, casi un 19% más que entre enero y junio de 2016, debido, fundamentalmente, al buen comportamiento de los ingresos procedentes del negocio bancario.

En un comunicado remitido hoy, la Asociación Española de Banca (AEB) explica que esta mejora de los ingresos recurrentes ha permitido compensar «los menores resultados de operaciones financieras y el incremento del gasto por impuestos».

Asimismo, aunque en menor medida, la tendencia decreciente de las provisiones para insolvencias, que bajaron algo más del 6%, y la contención de los gastos de explotación también ha contribuido al incremento interanual de los resultados.

El crédito a la clientela de los bancos de la AEB redujo su saldo en un 2,4% a cierre de junio y lo situó en 1,5 billones de euros, con un porcentaje de morosidad del 5,2%, algo mejor que el 5,9% registrado en junio de 2016.

La ratio de cobertura de esos créditos alcanzaba el 66% de los activos de dudoso cobro, dos puntos porcentuales más que un año antes, añade la AEB. Los depósitos de clientes se mantuvieron en niveles similares a los del ejercicio anterior, en 1,4 billones de euros, con una disminución de apenas el 0,6%, con lo que la ratio de créditos sobre depósitos se situó en el 110%, dos puntos porcentuales inferior a la de junio de 2016.

Tras la resolución y venta de uno de los bancos socios (el Banco Popular) la suma de los balances consolidados de los grupos bancarios de la AEB presenta un patrimonio neto de 184.804 millones de euros, un 7,2% inferior al que resultaba de la agregación de balances en junio de 2016.

Según la AEB, esta variación se explica, por una parte, por el incremento de las reservas negativas por diferencias de conversión y, por otra parte, por la disminución de los fondos propios contables, del 3,9% anual, debida al efecto perímetro antes apuntado.

La Asociación explica, asimismo, que en esta ocasión ha decidido no presentar el informe agregado de las cuentas individuales de los bancos de la AEB debido a la distorsión que generarían los resultados semestrales del Popular.

En cuanto a la solvencia del sector, la ratio de capital de máxima calidad, conocida como CET1, se situó en el 12%, 15 puntos básicos menos que un año antes, mientras que la ratio BIS, de capital total, mejoró en similar cuantía hasta alcanzar el 14,9% a 30 de junio de 2017.

El margen de intereses, que refleja los ingresos, se aproximó a 29.000 millones de euros tras crecer un 4,4%, en tanto que el margen bruto aumentó un 3,1% y sumó 42.235 millones después de que las comisiones se incrementaran un 8,4% interanual.

Este crecimiento del margen bruto, unido a la contención de los gastos de explotación, que fueron similares a los soportados en la primera mitad del año anterior, sitúan la ratio de eficiencia en el 48,2%, con una mejora interanual de algo más de un punto porcentual. Las dotaciones a fondos y las provisiones para insolvencias continúan la tendencia decreciente, bajaron un 6,1%, hasta quedar en 9.347 millones de euros en el semestre, lo que representa el 0,72% de los activos totales medios, apenas 4 puntos básicos menos que en el mismo periodo del ejercicio anterior

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