Germán Cardona, el Madoff español, condenado a 13 años tras dejar 186.000 víctimas

Germán Cardona, conocido como el Madoff español, ha sido condenado por el Tribunal Supremo ha 13 años y tres meses de prisión y 300 millones de multa por asociación ilícita, estafa, falsificación documental y blanqueo al considerar que defraudó 390 millones de dólares a 186.000 personas entre 2007 y 2010.

La sala de lo Penal confirma además la multa de 300 millones de euros dictada en la anterior instancia por la Audiencia Nacional, y ratifica la pena de 3 años de prisión y multa de 900.000 euros para su pareja, Lina María Matilla, por delitos de blanqueo y asociación ilícita.

Según los magistrados, ambos formaron una «estructura material permanente» con la que ocultaron, «a través de numerosas personas jurídicas, muchas de ellas en paraísos fiscales» y de diversas operaciones mercantiles «que el dinero que los inversores habían empecinado al mercado de divisas» repercutía «en el beneficio particular de los acusados».

Para lograr este enriquecimiento ilícito, Cardona, que ya permaneció 11 meses en prisión provisiona, puso en funcionamiento «un sistema defraudatorio» a través de Internet, la plataforma comercial Finanzas Forex, que afectó a un «elevadísimo» número de personas en más de diez países.

Una actividad para la que contó con la colaboración, entre otros, de Matilla, quien se encargó de reinvertir las ganancias obtenidas, ocultando su procedencia y la titularidad real de los activos, y aprovechando los contactos en su país de origen, Colombia.

El tribunal entiende como probado que, desde su constitución en 2007, la trama centró su actividad en el mercado de divisas Forex mediante la captación de clientes «bajo la promesa de altísimos réditos, a quienes se abonaban unos supuestos rendimientos con las aportaciones de los nuevos sin que en realidad existiera ninguna actividad» que procurara beneficios.

Necesidad de «ampliar permanentemente» la base del esquema ponzi, es decir, atraer nuevos inversores para pagar a los antiguos

Esta circunstancia derivó en la necesidad de «ampliar permanentemente» la base de la pirámide de inversores, para lo cual los condenados desarrollaron una «agresiva y engañosa publicidad» tanto en entornos digitales como en convenciones y reuniones presenciales en las que ofrecían al público la posibilidad de obtener rendimientos mensuales de entre el 20 y el 40 %.

El Supremo confirma así el criterio de la Audiencia Nacional, que en marzo de 2017 condenó a los dos principales acusados, en tanto que absolvió a Santiago Fuentes, considerado por la Fiscalía como el «principal captador» del negocio, y María Marta Vallejo.

Entonces la sección primera de la sala de lo Penal incidió en el volumen de esta estafa piramidal, en la que tan sólo el 5% del dinero invertido por los clientes se transfirió efectivamente al mercado de divisas.

A lo largo del proceso se desveló que la organización había captado fondos de miembros de las Fuerzas Armadas, la Policía y la Marina de Colombia, que regularmente viajaban desde Bogotá a Panamá para hacer ingresos en cuentas de Cardona, generalmente de menos de 10.000 dólares, cantidad máxima que no es preciso declarar.

Asimismo, la sentencia ordenaba el decomiso de todos los bienes y depósitos de oro de los condenados a fin de que fueran distribuidos entre los perjudicados, a los que calificaba de «verdaderos titulares» de estos fondos y que durante las sesiones relataron que invirtieron «ilusionados» por las altas rentabilidades ofrecidas.