Banco Santander avanza como referente en la industria de banca privada con tres nuevas soluciones pioneras en España: Active Advisory Funds, Wealth Check y una plataforma de arquitectura abierta de servicios. Con esta iniciativa, la entidad, cuyo negocio de banca privada en España creció el pasado año casi un 20%, amplía sus capacidades en inversión, asesoramiento y gestión patrimonial, en un contexto de creciente demanda de soluciones más sofisticadas y personalizadas.
La entidad avanza en su estrategia de asesoramiento financiero con el lanzamiento en los próximos meses de Active Advisory Funds, un servicio de asesoramiento recurrente en fondos de inversión completamente automatizado y digital que está basado en clases limpias (caracterizadas por menores costes) y permite la máxima personalización en función del perfil de riesgo y sesgos del cliente.
Con esta propuesta, la entidad extiende a todos los clientes de banca privada un modelo tradicionalmente reservado a grandes patrimonios e inversores institucionales, reforzando su compromiso con la transparencia, la alineación de intereses y la personalización de las soluciones de inversión.
Santander Private Banking lanza tres nuevas soluciones: Active Advisory Funds, Wealth Check y una gestión discrecional personalizada de terceras gestoras
En un entorno de mercado cada vez más complejo, marcado por la incertidumbre y las presiones inflacionistas, Santander apuesta así por evolucionar desde un modelo de distribución de productos hacia un enfoque centrado en la construcción de carteras diversificadas. Este modelo incorpora activos diversificadores que complementan la exposición tradicional a renta fija y renta variable.
El servicio se beneficia de la potencia de un motor de rebalanceo de carteras que permite el alineamiento con la distribución de activos propuesta por el banco o con la definida por el propio cliente. El servicio se basa en un conocimiento profundo de las necesidades y objetivos de cada cliente, lo que permite diseñar propuestas de inversión altamente personalizadas. El cliente tiene siempre la última decisión en las propuestas recibidas y puede bloquear las posiciones si quiere mantenerlas. Asimismo, introduce un modelo de cobro explícito que contribuye a reducir potenciales conflictos de interés y a reforzar la confianza del cliente.
Para ello, Santander ha desarrollado un modelo híbrido que combina la cercanía del banquero con capacidades digitales avanzadas de firma y ejecución: el cliente firma su propuesta de inversión y esta se ejecuta, pues la propuesta lleva toda la información pre y post contractual y las órdenes.
La incorporación de herramientas de inteligencia artificial facilita la generación de un reporting específico y contenidos, optimizando la experiencia del cliente y la eficiencia del servicio