El Banco Central Europeo (BCE) advierte a los bancos de que el margen fiscal de los gobiernos para actuar como aseguradores de última instancia es más limitado.
El vicepresidente del Consejo de Supervisión del BCE, el holandés Frank Elderson, dijo en una conferencia con el Banco de Inglaterra que los bancos deben «contar con una función de reacción bien desarrollada y sensible al riesgo».
Esto incluye medidas para mitigar riesgos, como «la protección mediante seguros y el margen fiscal más limitado de los gobiernos para actuar como aseguradores de última instancia», añadió Elderson en un discurso sobre la supervisión del riesgo climático en un mundo no lineal.
El BCE insta a los bancos a mantener mantener niveles suficientes de capital, liquidez, capacidad operativa y flexibilidad estratégica
Es obvio que los bancos deben mantener niveles suficientes de capital, liquidez, capacidad operativa y flexibilidad estratégica para absorber impactos imprevisibles, según Elderson.
Pero los bancos deben evaluar periódicamente su función de reacción mediante el uso de escenarios y el análisis de la resistencia de sus modelos de negocio para garantizar que pueden responder con rapidez ante cambios en los riesgos.
Elderson consideró que «muchos bancos se encuentran todavía en una fase relativamente inicial de integración de los riesgos climáticos y naturales en sus modelos de riesgo» y muchos no se cubren con suficiente capital.
En la evaluación interna de la adecuación del capital solo en el 15 % de los casos se cubren todos los factores de riesgo que los propios bancos consideran materiales.
Elderson dijo también que existen «cada vez más pruebas de que las crisis climática y de la naturaleza se están desarrollando con mayor rapidez y gravedad de lo previsto».
El BCE considera que el aumento de la incertidumbre eleva la probabilidad de riesgos extremos y exige una cooperación interdisciplinaria.
El responsable del BCE también mencionó otros riesgos como la inteligencia artificial y la computación cuántica.
