Indexa Capital ha presentado una innovadora herramienta para inversores que permite comparar de forma automática y detallada su cartera actual con una cartera equivalente de la gestora, gracias a la inteligencia artificial. Desarrollada en colaboración con la firma GPTadvisor y basada en el modelo GPT-4o de OpenAI, se trata del primer comparador de este tipo en el ámbito financiero europeo.
La solución, accesible en su página, permite al usuario subir su cartera en distintos formatos (Excel, CSV o incluso con una captura de pantalla). La IA identifica los fondos mediante los códigos ISIN, analiza importes y divisas, y selecciona la cartera modelo de Indexa que tenga una volatilidad similar. Posteriormente, compara ambos portafolios en términos de rentabilidad, evolución histórica, comisiones y costes, ofreciendo los resultados en euros y en un lenguaje accesible a través de un agente conversacional.
“Queremos que cualquier inversor pueda ver claramente cómo se comporta su cartera frente a una alternativa indexada con el mismo nivel de riesgo. Esta herramienta refuerza nuestro compromiso con la transparencia y con ayudar a tomar decisiones mejor informadas”, señala Unai Ansejo, cofundador y co-consejero delegado de Indexa Capital.
Por su parte, Salvador Mas, fundador y CEO de GPTadvisor, destaca el avance tecnológico que supone este desarrollo: “Es la primera vez que una entidad financiera permite a los usuarios analizar su cartera y hablar con una inteligencia artificial sobre ella. El agente no solo traduce los datos complejos a un lenguaje claro, sino que contextualiza y orienta al inversor para que entienda qué tiene y cuánto le cuesta”.
