La inversión en ETFs en plataformas digitales sube un 33% en un año

La expansión de la gestión pasiva en Europa se consolida como una de las tendencias más destacadas del mercado financiero. Según datos de Morningstar, hasta octubre de 2024 los fondos cotizados (ETFs) han registrado flujos netos de 161.000 millones de euros, superando la cifra récord alcanzada en 2021. Este incremento ha llevado el patrimonio total de los ETFs en el mercado europeo a superar la barrera de los dos billones de euros, con un 70% de estos activos dirigidos a estrategias de renta variable.

Impulso de inversores institucionales y minoristas

El crecimiento de los ETFs se explica, en gran medida, por su adopción entre los inversores institucionales, quienes los utilizan como herramientas tácticas para estrategias a corto y medio plazo. Sin embargo, los inversores minoristas están ganando terreno gracias al auge de plataformas digitales y neobrókeres como Trade Republic, Scalable Capital, Revolut, N26 y XTB, que han facilitado el acceso a estos productos. Según un informe conjunto de exETF y BlackRock, la inversión minorista en ETF ha crecido un 33% en el último año, alcanzando los 266.000 millones de euros.

Este fenómeno responde a las ventajas de los ETFs: una forma económica de diversificar carteras y aprovechar las oportunidades que ofrecen los grandes valores tecnológicos.

Alemania lidera la adopción de la gestión pasiva y ETFs

Alemania se posiciona como el motor del crecimiento de la gestión pasiva en Europa. El volumen de contratación de ETF a través de plataformas digitales ha crecido un 24,4% en el país, alcanzando los 168.000 millones de euros, mientras que los planes de inversión asociados a cuentas de ahorro han aumentado un 11,4%, acumulando 15.600 millones de euros.

En el resto de Europa, aunque el volumen inicial es menor, el crecimiento ha sido más acelerado. Las contrataciones directas de ETF han aumentado un 51%, llegando a los 98.000 millones de euros, y los planes de ahorro se han duplicado, alcanzando los 2.000 millones de euros.

El interés en la gestión pasiva continúa al alza. Este año, los europeos han contratado 10,8 millones de planes de inversión mensuales, frente a los 7,6 millones de 2023. De ellos, 9,5 millones provienen de inversores alemanes. Según exETF, la previsión apunta a que Europa alcanzará 32 millones de cuentas de inversión en 2028, con un ahorro acumulado estimado en 650.000 millones de euros.

La gestión pasiva, impulsada por la tecnología y un cambio generacional, no solo está transformando la manera de invertir, sino que también está consolidando su papel como pilar fundamental en la planificación financiera de los inversores europeos.