La Mutualidad de la Abogacía alcanza 10.209 millones de ahorro gestionado en 2023, un 4,85% más

Mutualidad, entidad aseguradora sin ánimo de lucro que ofrece a los profesionales del derecho y la ingeniería y a sus familias soluciones para cubrir todas sus necesidades de previsión y ahorro, ha presentado hoy el balance de resultados de 2023, cuyo volumen de ahorro gestionado ha alcanzado los 10.209 millones de euros, lo que supone un aumento del 4,85% con respecto a 2022.

Así mismo, la entidad ha obtenido un excedente, resultado del ejercicio después de impuestos, de 85 millones de euros, el mayor de su historia, y con él alcanza 535 millones de euros de fondos propios no comprometidos. Estas magnitudes han permitido obtener una ratio de solvencia del 213%, más del doble de lo exigido por el regulador.

En este sentido, las inversiones realizadas por la entidad en dicho ejercicio y asignadas específicamente al Plan Universal durante el ejercicio 2023 registraron una rentabilidad del 3,83% sobre los activos medios invertidos, lo que permite retribuir a los mutualistas una rentabilidad del 3,83%.

Ejercicio récord

“En un contexto global de incertidumbre como el actual, con cada vez más desafíos económicos, tensiones sociales y disrupciones tecnológicas, Mutualidad ha obtenido el mayor volumen de ahorro gestionado y excedente de su historia. Nunca hemos tenido una mayor fortaleza financiera ni mejores perspectivas de futuro para nuestros mutualistas como en este momento”, señala Enrique Sanz Fernández-Lomana, presidente de Mutualidad.

En cuanto a los gastos de gestión sobre el ahorro, la ratio se situó en el 0,26%, muy por debajo de otros instrumentos de previsión del sector.

Por otro lado, las aportaciones de los mutualistas en concepto de primas han alcanzado los 666,33 millones de euros, la tercera mejor cifra de la historia de la entidad. De las primas aportadas en el 2023, el 96,09% (96,32% en 2022) corresponden al Ramo de Vida y sólo el 3,91% (3,68% en 2021) corresponde a Ramos de No Vida (Accidentes, Incapacidad Temporal Profesional y Asistencia Sanitaria).

Las inversiones financieras de Mutualidad destacan en materia de sostenibilidad

En relación a la política de inversiones de la entidad, el 88,48% de ellas corresponde a inversiones financieras (9.103 millones de euros); el 5,89% lo componen inversiones inmobiliarias (606 millones de euros) y el restante consiste en depósitos y tesorería.

Por un lado, el patrimonio inmobiliario de la Mutualidad se compone, mayoritariamente de activos terciarios y que se trata, principalmente, de oficinas, en ubicaciones de calidad y con arrendatarios solventes, y basado en contratos de arrendamiento garantizados. La rentabilidad neta de la totalidad de las inversiones inmobiliarias sobre coste medio contable durante el ejercicio 2023, incluyendo únicamente los rendimientos netos de gastos corrientes ha ascendido al 4,08%, frente al 3,71% que supuso en 2022. Durante el ejercicio 2023 no se han realizado plusvalías de venta de inmuebles.

Por su parte, la cartera de inversiones financieras de la entidad la componen fundamentalmente inversiones en renta fija que, a cierre de 2023, representaban 8.334 millones de euros frente a los 7.589 millones de euros de 2022, mientras que las de renta variable ascendían a 748 millones de euros.

Finanzas sostenibles

En este ámbito, las finanzas sostenibles se consolidan como uno de los sectores con mayor desarrollo y crecimiento dentro de la industria de las inversiones. En esta línea, en 2023, Mutualidad consolidó el uso de herramientas específicas para el seguimiento y reporte al Comité de Inversiones y Riesgos y a los órganos de gobierno sobre la inversión ESG, especialmente adaptada a los cambios normativos recientes, y siguió priorizando activos con fuerte contenido ESG.

Además, durante dicho ejercicio, la inversión en bonos verdes, sociales y sostenibles alcanzó los 81,9 millones de euros (8,03% de compras netas), mientras que los fondos artículo 8 y 9, según normativa SFDR, han representado el 66,30% de las compras totales en este tipo de productos financieros en 2023, creciendo más de un 7% con respecto a 2022.

Así, los fondos artículo 8 y 9 suponen ya el 47,25% de la totalidad de fondos en cartera. Del mismo modo, el conjunto de la cartera financiera de Mutualidad registró en 2023 una calificación de 66 sobre 100 en términos de Sostenibilidad, según el aplicativo Clarity, lo que supone una puntuación muy positiva atendiendo a la estructura de la cartera.

Compromiso tangible en materia social, de gobernanza y con el cambio climático de Mutualidad

En Mutualidad, la importancia de la rentabilidad es tanta como la de la sostenibilidad (en términos medioambientales, sociales y de gobernanza). Así lo demuestra el compromiso de la entidad en el ámbito de la Diversidad, Equidad e Inclusión, por el que el 45% de los puestos directivos están liderados por mujeres. El compromiso de la compañía a favor del clima también es tangible, ya que Mutualidad ha sido reconocida, en el marco del Congreso Internacional de Sostenibilidad y Economía Social, con la certificación del sistema de gestión de eventos corporativos sostenibles de AENOR, que reconoce la aplicación de criterios ambientales y sociales en la organización de eventos corporativos. Además, la entidad también ha sido reconocida en esta materia al ser incluida, por primera vez, en el ranking MERCO ESG, el monitor reputacional que reconoce a las empresas españolas más comprometidas con la sostenibilidad, el impacto social y la gobernanza.

Además de todo ello, el compromiso social de Mutualidad ha llevado a la compañía a otorgar en 2023, a través de Fundación Mutualidad, más de 2,6 millones de euros en ayudas a más de 3.600 mutualistas y a estudiantes del máster de acceso a la abogacía (Becas Cátedra).

Avanza Previsión aumenta en un 6,8% el volumen de ahorro gestionado y Grupo Mutualidad 4º grupo de Vida

Por su parte, Avanza Previsión ha superado por primera vez los 100 millones de euros en primas, alcanzando 109 millones en este concepto, lo que supone un incremento del 47% con respecto a 2022.

Los resultados de la compañía en el pasado ejercicio muestran también un incremento en ahorro gestionado: en 2023, Avanza Previsión superó los 196 millones de euros en ahorro gestionado, lo que supone un crecimiento del 6,8% respecto a 2022, también por encima de la media del sector en su conjunto (5,4%).

Los datos de Avanza Previsión junto a los de Mutualidad, fortalecen nuestra posición en el mercado. A nivel de Grupo Mutualidad ha alcanzado los 775,5 millones de euros en primas y los 10.407 millones de euros.

Un dato relevante que ha permitido al Grupo escalar de la quinta a la cuarta posición en el ranking de grupos aseguradores de vida por volumen de ahorro gestionado. Es además destacable que somos el único grupo, de los top 5 del ranking, que no tiene ninguna vinculación con una entidad bancaria.