Los fondos de inversión se consolidan como vehículos para invertir a largo plazo, ya que dos tercios de los partícipes, un 66 %, mantiene su inversión en estos productos desde hace más de tres años, según un estudio presentado este martes por el Observatorio Inverco.
Según el VII Estudio Observatorio Inverco «Visión de los partícipes sobre Fondos de iNversión y sus gestores», ese 66 % de los inversores que asegura mantener su inversión en fondos desde hace más de tres años ha aumentado dos puntos respecto a la edición presentada en 2024.
El informe también pone de manifiesto que el inversor de los fondos de inversión en España tiene un perfil de riesgo moderado y acumula menos de 300.000 euros en este producto.
En concreto, detalla que casi la mitad de los inversores en Fondos (49 %) presenta un perfil moderado, es decir, que busca obtener rentabilidades positivas asumiendo un riesgo controlado.
Otro 37 % se define como conservador, el mismo porcentaje que en 2024, mientras que un 14 % dice ser dinámico.
El patrimonio acumulado en fondos aumenta con la edad
Este porcentaje se ha reducido respecto al máximo que alcanzó en 2022, cuando fue del 17 %, y ello, en un contexto marcado por la subida de los tipos de interés, que devolvió atractivo a la renta fija, según el estudio.
Por generaciones, el informe desvela que mientras el porcentaje de perfiles dinámicos aumenta seis puntos entre los «Centennials» (del 16 % al 22 %), en la generación de los mayores de 77 años (Silent Generatión) el conservador crece al 61 %.
El estudio también destaca que el patrimonio acumulado en fondos aumenta con la edad, ya que más de la mitad de los «Baby Boomers (el 54 %) y el 71 % de los «Silent Generatión» superan los 30.000 euros en fondos, frente al 14 % de los «Centennials».
Por otro lado, el informe destaca que el 64 % de los partícipes que invierten de forma directa en estos productos lo hace a través de más de un fondo (57 %), un porcentaje que aumenta hasta el 77 % entre los ahorradores con un perfil dinámico.
Respecto a la contratación de estos productos, el 46 % lo hace a través de un contrato de gestión discrecional o de asesoramiento.
Asimismo, un 71 % de los partícipes realizó su contratación más reciente con asesoramiento, un dato que ha puesto en valor el presidente de Inverco, Ángel Martínez-Aldama, quien ha celebrado que las decisiones de inversión «estén más en manos de los profesionales».
Un 47 % de los inversores se informan mediante los asesores profesionales
Al respecto, el estudio muestra que un 47 % de los inversores se informan mediante los asesores profesionales, cinco puntos más, y por delante de la documentación propia del Fondo (22 %) y de las webs de los medios especializados (13 %).
Respecto a la inteligencia artificial (IA), estas herramientas son ya la principal fuente de información para el 6 % de los partícipes.
Sobre la forma de contratar estos productos, el 37 % lo hacen de manera presencial en su entidad financiera, dos puntos menos que en la edición previa.
Otro 31 % lo hace mediante la web o aplicación de su gestora y un 14 % mediante su asesor personal.
Las principales cualidades que destacan los partícipes de los fondos son la rentabilidad (41 %), la diversificación (17 %) y el hecho de que estén regulados y supervisados (9 %).
Un 72 % de los partícipes dice saber que los fondos están supervisados por un organismo público, diez puntos más que en 2024.
Por último, destaca que la renta variable sigue dominando la preferencia de los partícipes (31 %), aunque baja tres puntos.
En el acto, y preguntado por las próximas elecciones generales en España, el presidente de Inverco ha manifestado que todos los gobiernos son conscientes de la necesidad de generar ahorro, y ha añadido que los fondos de inversión estarán para canalizar ese ahorro de las familias a la inversión.