BBVA ha alcanzado, un año antes de lo previsto, uno de los principales hitos de su plan estratégico en España. Ha superado la cifra de 150.000 carteras en el mes de mayo, con un volumen total de 74.207 millones de euros. Este objetivo de superar las 150.000 carteras, fijado inicialmente para 2027, se cumple con un año de adelanto, lo que confirma la aceleración del crecimiento del negocio de Banca Personal, Banca Privada y BBVA Patrimonios.
Las cifras récord de carteras de inversión de BBVA consolidan su posición como referente en la gestión patrimonial en España. Las carteras son uno de los pilares de la propuesta de valor de Banca Privada, ya que permiten acceder a estrategias diversificadas, activamente gestionadas y alineadas con los objetivos, preferencias de sostenibilidad y perfil de riesgo de cada cliente.
El crecimiento se apoya en un modelo de asesoramiento y gestión que combina la especialización del banquero privado con el uso de la tecnología y los datos, lo que permite ofrecer soluciones de inversión adaptadas a distintos perfiles y objetivos patrimoniales. A ello se suma un proceso inversor estructurado, con equipos especializados que trabajan de forma coordinada para construir carteras diversificadas y ajustadas al entorno de mercado.
BBVA ofrece a sus clientes una amplia gama de servicios de asesoramiento hasta gestión discrecional, desde la mera ejecución hasta niveles elevados de asesoramiento totalmente personalizado. En ese sentido, en 2024 y para la unidad de BBVA Patrimonios se lanzó un nuevo servicio de asesoramiento: Asesoramiento Plus. Se trata de unas carteras que aúnan un asesoramiento personalizado a la medida del cliente con comisión explícita.
Con este nuevo servicio, ampliamos y completamos la gama de carteras, para que cada cliente escoja la fórmula que mejor le encaje.
Una propuesta de servicios que va más allá de las carteras de inversión
En paralelo a las carteras de inversión, BBVA ha seguido reforzando su propuesta de valor con nuevas capacidades y servicios. Una propuesta diferencial para los clientes de Banca Personal, Banca Privada y Patrimonios, cuyo objetivo es el verdadero asesoramiento integral: no quedarnos en lo meramente financiero, sino ir más allá, con propuestas en todos los ámbitos que puedan necesitar los clientes para una completa planificación financiera y patrimonial.
Entre los principales avances en la propuesta de Banca Privada, cabe destacar la apuesta por la inversión en mercados privados. La entidad espera multiplicar por cinco el importe invertido en este tipo de activos dentro de las carteras de sus clientes. Ha iniciado la comercialización, por primera vez, de un fondo de terceros en este ámbito, un Fondo Europeo de Inversión a Largo Plazo (ELTIF) de Schroders y ha lanzado también el fondo BBVA Open to Partners Group Mercados Privados IX, el primer fondo multiestrategia ‘evergreen’ en España y en colaboración con Partners Group. Este vehículo forma parte de una estrategia a largo plazo basada en la convicción de que los mercados privados aportan valor real a las carteras de los clientes.
Servicios de inversión destacados del BBVA
Otros servicios destacados para ofrecer un asesoramiento integral es, por ejemplo, la opción de participar en la financiación de producciones de cine y cultura o servicios inmobiliarios especializados, así como la inversión en vehículos especializados como SCR, SIL o SICAV Luxemburguesas, inversión en empresas, productos de Banca de Inversión o acceder a alternativas de financiación a medida de lo que necesitan los clientes de altos patrimonios.
Este esfuerzo por ofrecer un acompañamiento cada vez más completo ha sido reconocido por el mercado, con la concesión del Premio a Mejor Banca Privada de España por Global Finance y el Premio a la Mejor Banca Privada en Servicio al Cliente por Euromoney, dos reconocimientos que avalan la calidad del servicio y la experiencia ofrecida a los clientes.
“Este avance refleja la confianza de los clientes en nuestro modelo de asesoramiento y en la capacidad de BBVA para acompañarles en la gestión de su patrimonio”, ha señalado Fernando Ruíz, director de Alto Valor en BBVA España. “Adelantar este objetivo demuestra que nuestra propuesta está respondiendo a lo que demandan los clientes y refuerza nuestra ambición de seguir creciendo de forma sostenida”.
