Los datos de los beneficios de algunos de los grandes bancos estadounidenses se han publicado este viernes, resaltando especialmente la subida de beneficio de JP Morgan y las caídas de bancos como Citigroup y Wells Fargo.
En primer lugar, JP Morgan obtuvo entre enero y junio un beneficio neto de 31.568 millones de dólares, unos 29.000 millones de euros, un 17 % más que en el mismo periodo del año anterior, según ha informado la entidad estadounidense.
De esos más de 31.500 millones de dólares, 18.150 corresponden al segundo trimestre del año, periodo sobre el cual el presidente y director ejecutivo, Jamie Dimon, ha destacado los ingresos logrados, más de 50.000 millones de euros, frente a los 41.307 del mismo periodo de 2023.
El directivo también se ha referido al impacto positivo que ha tenido en las cuentas de JP Morgan el aumento del 50 % de las comisiones de la banca de inversión, así como al crecimiento del 14 % en las cuentas de clientes, cuyo importe conjunto supera el billón de dólares. El beneficio por acción fue mejor de lo esperado al situarse en 4,40 dólares, por encima de los 4,14 previstos.
Citigroup, uno de los bancos estadounidenses con menos beneficios
Por otro lado, el banco estadounidense Citigroup ganó entre enero y junio 6.588 millones de dólares, algo más de 6.000 millones de euros, un 25,5 % menos que un año antes, según ha informado la entidad en un comunicado.
El beneficio del segundo trimestre se situó en 3.217 millones de dólares, un 5 % por debajo de los 3.371 obtenidos entre enero y marzo; no obstante, entre abril y junio el beneficio por acción fue de 1,52 dólares, por encima de los 1,40 esperados y de los 1,33 dólares del mismo periodo del año anterior.
Por lo que respecta a los ingresos del segundo trimestre, se elevaron a 20.100 millones de dólares, en línea con lo esperado.
La consejera delegada de Citigroup, Jane Fraser, destaca en el comunicado la buena marcha en la ejecución del plan estratégico de la entidad, así como los frutos de un modelo de negocio diversificado.
Los ingresos derivados del negocio bancario alcanzaron 1.630 millones de dólares, por encima de los 1.550 millones previstos, en tanto que en el segmento de banca de inversión obtuvo 853 millones de dólares, por debajo de los 870,4 millones que habían calculado los analistas.
Wells Fargo redujo su beneficio un 4%
Por último, el beneficio de Wells Fargo se redujo un 4 % en el primer semestre de 2024 hasta 8.953 millones de dólares (8.247 millones de euros al cambio actual) después de que el año pasado la subida de los tipos de interés disparara los resultados del banco.
Wells Fargo registró unos ingresos en el primer semestre de 2024 de 41.552 millones de dólares, lo que supuso una subida del 1 % frente al mismo periodo de hace un año, según las cuentas publicadas este viernes.
Si se observa a los ingresos netos de interesas (que vienen de restar a los ingresos de intereses los gastos de intereses), estos descendieron un 9 % en el primer semestre, hasta los 24.150 millones, frente al primer semestre del año pasado, cuando la subida de tipos de interés supuso un fuerte viento de cola para los resultados del banco.
Tras las subidas de los tipos de interés por parte de la Reserva Federal, las ganancias de la entidad se dispararon un 47 % en el primer semestre de 2023 frente al año anterior. En los resultados del presente ejercicio, el cambio política monetaria de la institución se nota en las cuentas.
El consejero delegado del tercer banco más grande de EE.UU., Charlie Scharr, ha asegurado en un comunicado que siguen viendo un crecimiento en sus ingresos por comisiones que compensan una caída esperada de los ingresos netos de intereses.
Aún con la caída, Wells Fargo es uno de los bancos estadounidenses que obtuvo beneficios
Si solo se observan los resultados del segundo trimestre, el beneficio neto ascendió a 4.910 millones de dólares, un 6 % por encima del primer trimestre de 2024, pero un 1 % menos que el mismo trimestre de hace un año.
En términos de capital, la ratio CET1 mejoró en el segundo trimestre de 2024 hasta el 11 % frente al 10,7 % de un año antes, mientras que la rentabilidad, en términos de ROE, mejoró ligeramente hasta el 11,5 % frente a l1,4 % de un año antes.
Respecto al negocio, en el segundo trimestre la línea de banca de consumo y préstamos se situó en 325.900 millones de dólares, un 3 % menos que en el mismo periodo del año anterior; mientras que la banca comercial fue de 224.400 millones, un 1 % menos que un año antes y la banca de empresas e inversiones ascendió a 275.800 millones, un 5 % menos que un año antes.
«El desarrollo del crédito estuvo en línea con nuestras expectativas, el crédito comercial se mantuvo tibia, vimos un crecimiento en los saldos de los depósitos en todos nuestros negocios y se ralentizó el ritmo de los clientes redistribuyendo efectivo en alternativas de mayor rentabilidad», añadió el directivo sobre el desarrollo del negocio.
