Mutuactivos Inversiones AV ha lanzado al mercado Plan Ahorro Plus Compromiso II, un seguro de vida-ahorro de Mutua Madrileña con rentabilidad garantizada y vinculado a la contratación de una cartera de gestión discrecional o un fondo de inversión de Mutuactivos. El producto debe contratarse con dinero nuevo y la misma cantidad que se aporte en el seguro de ahorro deberá invertirse en la cartera o el fondo de inversión.
El seguro de vida-ahorro presenta una rentabilidad neta garantizada del 3% durante el primer año. Un tipo de interés atractivo, teniendo en cuenta que el precio del dinero se sitúa en el 2,25% en Europa.
Pasado el primer año, la entidad fijará el tipo de interés garantizado de forma trimestral. Puede contratarse con una aportación mínima inicial de 10.000 euros. Además de garantizar a vencimiento el capital aportado y la rentabilidad neta garantizada, este seguro incluye una prestación por fallecimiento del asegurado de 600 euros. Está respaldado por la solvencia de Mutua Madrileña.
Inversión en fondos
El abanico de carteras de gestión discrecional de Mutuactivos se compone de dos carteras de renta fija y variable
Por otro lado, el cliente debe invertir un mínimo de 10.000 euros en una cartera de gestión discrecional o en un fondo de inversión mixto de Mutuactivos SGIIC. En este caso, las propuestas de la entidad abarcan productos para todos los perfiles de inversión.
El abanico de carteras de gestión discrecional de Mutuactivos se compone de dos carteras de renta fija (Cartera Mutuactivos Renta Fija y Cartera Mutuactivos Renta Fija Plus) y varias carteras con distinto porcentaje de renta variable (Cartera Mutuactivos, 20, 45, 70 y 100). Por su parte, también se podrá invertir en alguno de los siguientes fondos de inversión mixtos, con diferentes niveles de riesgo: Mutuafondo Evolución, FI, Mutuafondo Equilibrio, FI, Mutuafondo Flexibilidad, FI, Mutuafondo Fortaleza, FI y Mutuafondo Crecimiento, FI.
El cliente debe mantener en todo momento el mismo saldo en ambos productos. Si decide reembolsar el seguro antes del primer año, se aplicará una penalización del 2%.
Fiscalidad
El seguro de vida-ahorro comercializado por Mutuactivos Inversiones AV, agente exclusivo de Mutua Madrileña, tributa exclusivamente cuando se realiza un reembolso parcial o total por los rendimientos generados, que tienen la consideración de rendimiento de capital mobiliario. La prestación por fallecimiento tributa por el Impuesto de Sucesiones y Donaciones.
Por su parte, las carteras de gestión discrecional o los fondos de inversión mixtos permiten hacer traspasos sin tener que tributar por ellos.