Mutualidad cerró 2025 con una cartera de inversiones de 11.253 millones de euros, lo que supone un crecimiento del 4,5% respecto al año anterior. Tal y como explicó Fernando Ariza, los activos financieros concentran el grueso del porfolio, representando el 90,3% del total.
Dentro de esta asignación, la renta fija continúa siendo el principal pilar, con un peso del 83,2% —de los cuales un 54,8% corresponde a deuda pública—, mientras que la renta variable se sitúa en el 7,1%. El resto de la cartera se reparte entre inversiones inmobiliarias (4,9%) y posiciones en liquidez, depósitos y tesorería (4,8%), estas últimas pensadas para aprovechar oportunidades en un entorno de mercado incierto.
En este sentido, Ariza subraya que los periodos de volatilidad suelen abrir la puerta a mejores oportunidades de inversión, destacando la capacidad de la entidad para gestionar el riesgo y adaptarse a la incertidumbre como parte esencial de su modelo.
La estrategia inversora de Mutualidad incorpora de forma creciente criterios ASG. Durante el ejercicio, la entidad destinó 367 millones de euros a bonos verdes, sociales y sostenibles, canalizó el 100% de sus nuevas inversiones en fondos hacia productos con enfoque sostenible e invirtió 30 millones en su primer bono azul, emitido por el Banco Centroamericano de Integración Económica.
Además, la calidad sostenible de la cartera ha mejorado hasta alcanzar una calificación del 67%, según Clarity AI, y su cartera inmobiliaria cuenta ya con 34 certificaciones en sostenibilidad. Desde la entidad defienden que rentabilidad e impacto no solo son compatibles, sino que forman parte del núcleo de su modelo de economía social.
