Foro de la Inversión: Planes de pensiones

Javier García, director de Velaria Inversores en el Foro de la inversión en Capital Intereconomía. Velaria trabaja con diferentes planes de pensiones. Su interés es que al cliente le vaya bien y esté con ellos muchos años. Trabajan con los intereses del cliente. Un problema muy contundente en la mayoría de los errores en planes de pensiones, es que la mayoría tiene todo su dinero en uno o dos planes de pensiones, que apenas los mueve.

La gestión de los planes de pensiones tiene que ser exactamente igual a la que se hace con una cartera de fondos de inversión o con una cartera de acciones. Hay que empezar a tratar el dinero del plan de pensiones como se merece, hacer una cartera a medida, tener diferentes planes de pensiones de diferentes entidades.

Lo primero que hacen en Velaria es tener una conversación muy detallada con el cliente donde le hacen varias preguntas. La primera es, ¿Qué rentabilidad objetivo queremos generar? ¿Qué volatilidad estamos dispuestos a asumir? Y seguidamente hay más preguntas sobre cuál es la situación familiar, ¿En qué momento se va a recuperar ese plan de pensiones? Y a partir de ahí, van creando la cartera a medida para el cliente. 

Una vez que se crea la cartera van haciendo un seguimiento continuado de esa cartera. Van asesorando al cliente para que vaya haciendo cambios y esa cartera siga optimizada y dando los resultados que tiene que dar. Tienen los planes de pensiones más rentables que están siendo utilizados en España

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