El BBVA da un giro a su estrategia de banca privada con el lanzamiento de un servicio de gestión independiente para grandes patrimonios familiares, con la vista puesta en clientes con fortunas a partir de 30 millones y hasta unos 250-300 millones de euros, según ha anunciado este miércoles.
En un encuentro con la prensa, el director de BBVA banca privada en España, Fernando Ruiz, ha presentado el servicio de «multi family office», que se ofrecerá desde una filial independiente del banco y liderada por César Solera, hasta ahora el máximo responsable de este negocio en la Comunidad Valenciana, Murcia y Baleares.
El banco sigue la estela de algunos de sus grandes competidores, como CaixaBank o el Santander, con la singularidad de que en este caso el servicio se prestará desde una sociedad limitada ajena al BBVA para defender su independencia, aunque participada íntegramente por el banco, que aporta algunos de sus banqueros privados.
La gestión del patrimonio de las grandes fortunas ha entrado en una nueva etapa, en la que los clientes prefieren invertir en «activos más diversos», trabajan con varias entidades, de media cuatro o cinco, y buscan una mayor diversificación geográfica, explican desde la entidad.
El grupo quiere ir más allá del asesoramiento financiero tradicional
También conviven con «desafíos continuos» por la parte regulatoria, fiscal y sucesoria, al tiempo que se enfrentan al «gran reto» de preservar el legado familiar, argumentan en el BBVA.
Por esta razón, el grupo quiere ir más allá del asesoramiento financiero tradicional y ofrecer a este tipo de clientes otras soluciones, incluido aspectos de gobernanza familiar, preparación de las nuevas generaciones para asumir responsabilidades o filantropía.
Para BBVA este tipo de clientes va a seguir demandando rentabilidad, al tiempo que buscan profesionales que den «orden, protección y proyección» a sus patrimonios.
Cada cliente pagará unos honorarios en función de los servicios que demande, pues se ofrecerán estrategias de inversión, en las que se propone la distribución óptima; planificación patrimonial, para ver las estructuras más eficientes o coordinar cuestiones fiscales; gobernanza y legado, para acompañar a las familias a tomar decisiones; y filantropía, por si se quiere crear una fundación o invertir en arte, por ejemplo.
España es el país elegido por el BBVA para el lanzamiento de este nuevo servicio
En cuanto a la independencia respecto al BBVA, el responsable de este servicio ha insistido en que tienen que tener «total libertad» para buscar, proponer al cliente sin preferencia de productos del banco y garantizando que siempre ponen por delante los intereses de la familia frente a un tercero o la propia matriz.
Se usarán herramientas tecnológicas «avanzadas» y se tendrá una visión completa de todos los activos del cliente, es decir, de sus posiciones en otros bancos y no solo en el BBVA, indicó la entidad.
España es el país elegido por el BBVA para el lanzamiento de este nuevo servicio, que tiene visión internacional, por lo que en el futuro podría replicarse en otros países.
El BBVA contaba en España a cierre de mayo con 192.396 clientes de banca privada, con un patrimonio superior a medio millón de euros. Y en el segmento de grandes patrimonios, aquellas fortunas con más de 2,5 millones en el banco, 11.500 clientes.
