El neobanco Revolut ha alcanzado acuerdos con las gestoras Apollo, Ares, Hamilton Lane y Partners Group que permitirán a los usuarios de su aplicación invertir en una selección de fondos de mercados privados que gestionan estas firmas.
Revolut ha informado este lunes en un comunicado de que va a integrar en su plataforma una selección de este tipo de fondos, y sus clientes podrán tener acceso a activos de capital privado, crédito privado e infraestructuras privadas mediante formatos diseñados para específicamente inversores particulares.
Los fondos que estarán disponibles en la aplicación de Revolut se acogen a la nueva normativa europea ELTIF 2.0, con lo que ofrecerán ventanas periódicas para que los clientes puedan retirar su dinero de forma estructurada.
Los mercados privados han sido utilizados por inversores institucionales para conseguir un crecimiento a largo plazo y lograr una mayor diversificación en sus carteras.
Revolut está reduciendo las barreras de entrada
Sin embargo, los elevados requisitos de inversión mínima, que a menudo superan los 100.000 euros, la complejidad administrativa y las impredecibles llamadas de capital, hacían que estos activos de alto rendimiento resultaran inaccesibles para la mayoría de los inversores particulares, quedando reservados a los grandes patrimonios.
Para cambiar esa situación, Revolut está reduciendo las barreras de entrada y acercando las estrategias institucionales a las carteras cotidianas, es decir se aplican comisiones, como las de gestión y de éxito de los fondos.
Los fondos de mercados en los que los usuarios de Revolut podrán invertir están gestionados por las cuatro gestoras mencionadas, pero el equipo de expertos de Revolut evalúa cada fondo, analiza su estrategia de inversión, su historial de rentabilidad, su solidez operativa y su capacidad para sortear distintos ciclos de mercado.
Los fondos de este tipo disponibles en su plataforma están estructurados bajo la normativa europea ELTIF 2.0
Revolut ha explicado que los fondos de este tipo disponibles en su plataforma de Revolut están estructurados bajo la normativa europea ELTIF 2.0 (Fondo de Inversión a Largo Plazo Europeo) y ofrece acceso a fondos ELTIF 2.0 de tipo evergreen (de duración indefinida), diseñados para poner el capital a trabajar desde el primer día en una cartera ya activa.
No obstante, ha advertido de que, aunque la normativa introduce ventanas periódicas de liquidez para ofrecer a los inversores oportunidades estructuradas de reembolso a lo largo del tiempo, estos fondos sigue siendo fundamentalmente ilíquidos.
En este sentido, explica que los reembolsos no están garantizados, pueden estar sujetos a límites o suspensiones de acuerdo con las condiciones de cada fondo, y las inversiones subyacentes mantienen su naturaleza ilíquida.
Por eso, Revolut recalca que son fondos para inversores con un horizonte temporal de varios años que no necesiten acceso inmediato a su capital y que un ELTIF sólo debería representar una pequeña parte de la cartera global del inversor.
