Jose Antonio Esteban, CEO de IronIA Fintech, viene a nuestro programa a analizar una de las herramientas más populares de la compañía: optimizer. “El optimizer sirve para ayudar a los clientes a mejorar su cartera”, afirma el invitado. Según él, cómo se mejora una cartera es “balanceando o diversificando mejor la mezcla de productos que tiene el usuario”. Esto es así, para el experto, porque cuando hay una bajada en el sector de la inversión que tiene el cliente, esto hace que le afecte lo menos posible.
¿Cómo puede balancear la cartera del cliente la herramienta optimizer de la compañía? “El cliente elige por qué quiere optimizar su cartera”, destaca el entrevistado. Uno de los ejemplos que pone es que al intentar reducir la volatilidad. Para ello, el cliente elige la opción volatilidad, selecciona también el plazo temporal que quiere tener en cuenta y se le da a simular. Además, explica que “con la selección de fondos que tienen ahora, va a buscar fondos que tengan mejor criterio en el que ha obtenido el cliente”. También dice que “tiene en cuenta las decisiones, como los fondos que ha comprado, al cliente le da el mejor fondo en cuestión en cuanto a la métrica que ha elegido y a partir de ahí va a balancear”.
¿Se necesita el cliente para poder optar a usar optimizer? El CEO de IronIA Fintech afirma que “se necesita tener una cartera con ellos”. Eso sí, señala que “en breve, se podrá coger en agosto carteras, cualquier optimizador y usar la herramienta optimizer”. A esto lo llama Jose Antonio Esteban “planes externos”. Sobre todo esto, destaca que la idea principal es que “IronIA sirva para optimizar inversiones las tengas con ellos o no”. También dice que da igual que “cantidad de dinero tenga el fondo en cuestión”.
