IronIA Fintech: “La ficha de cartera permite hacer la misma evolución de un fondo pero aplicado a la cartera”

José Antonio Esteban, CEO de IronIA Fintech, viene a nuestro programa para hablar de la ficha de cartera de la compañía. “La ficha de cartera permite hacer la misma evolución de un fondo pero aplicado a la cartera”, nos explica el entrevistado. Además, nos cuenta que “es una herramienta muy sencilla” y que “estamos muy acostumbrados a hablar de métricas como el alpha o el beta que debemos ir conociendo cuando conocemos un fondo”. Con todo esto, el invitado se pregunta cuál es la volatilidad de la cartera y nos dice que estamos muy acostumbrados a “hablar solo de la rentabilidad”.

Para él, “todos los que te hablan de la rentabilidad es porque piensan que es muy buena” pero también se hace esta pregunta: ¿Cómo la analizamos a través del año y cómo se quita el cliente esas “tormentas de verano” dependiendo de esa diversificación? Para él, la ficha de la cartera te ofrece todo esto además de dar 18 ratios. Además, tal como nos explica, el cliente “puede ir comparando todos estos ratios para ver cómo es la evolución de su cartera frente a Índices o frente a un fondo en concreto”. Todo esto sirve, para él, para saber “si interesa o no interesa añadir algo a la cartera”.

¿Qué tipo de información hay en la cartera? “Hay tres secciones: la primera son los propios ratios, la segunda es la opción de diversificación y la tercera lo que te da es el desglose”, nos cuenta el CEO de IronIA Fintech. ¿Qué significa este desglose? José Antonio Esteban nos explica qué es “la información del total de tu cartera del porcentaje que tienes en varias compañías”. Esto funciona, según él, de forma independiente de que tengas invertido tu dinero en un fondo o en otro. Además, nos apunta que “son accesibles a todos los usuarios que tienen una cartera con IronIA Fintech”.