Javier García Fernández, director de Velaria Inversores, habla sobre el asesoramiento activo y personalizado. El asesoramiento personalizado trata de adaptarse al perfil de cada cliente. “No puede tener la misma cartera una persona de 70 años, que una persona de 40 años, que una de 20” comenta Javier, además, también asegura que “se debe tener en cuenta la volatilidad que quiera asumir la persona y la rentabilidad que quiera generar”. La gestión activa de las carteras es otro factor clave. “Es un error colocar los fondos de inversión y olvidarse de la cartera” cuenta el invitado.
¿qué está dispuesto a asumir cada inversor?
Además, Javier destaca otros elementos clave en la toma de decisiones financieras, como la volatilidad que cada inversor está dispuesto a asumir o la rentabilidad esperada en función de sus objetivos. “Se debe tener en cuenta la volatilidad que quiera asumir la persona y la rentabilidad que quiera generar”, explica, subrayando la necesidad de analizar en detalle cada caso antes de proponer un plan de inversión.
La gestión activa: Fundamental
Por otro lado, el director de Velaria pone el foco en la gestión activa. Se trata de una herramienta indispensable para optimizar resultados. “Es un error colocar los fondos de inversión y olvidarse de la cartera”, advierte, haciendo referencia a una práctica habitual entre algunos inversores que delegan su dinero sin un seguimiento posterior. Frente a eso, propone un modelo de revisión continua y ajuste dinámico. Esto permite adaptarse a los cambios del mercado y proteger los intereses del cliente en todo momento.
